LOS FONDOS MUTUOS TUVIERON UN RENDIMIENTO DESTACADO DURANTE EL 2023
De acuerdo con un reporte de la Asociación de Administradoras de Fondos Mutuos del Perú, de enero a noviembre del 2023 los fondos mutuos de deuda en soles lograron una rentabilidad promedio de 6.19%, mientras que los fondos mutuos de acciones en dólares alcanzaron una rentabilidad promedio de 9.43%.
Tyba por Credicorp Capital, la plataforma integral de inversiones para clientes del BCP que brinda acceso a oportunidades y productos de calidad mediante tecnología y asesoría, compartió los resultados de los fondos disponibles en su plataforma con mejor rentabilidad de acuerdo al tipo de moneda. Estos son:
Fondos mutuos en dólares:
- Fondo de Fondos Credicorp Capital Acciones Innovación
Con un rendimiento excepcional del 39.98% anual durante el año 2023, este fondo ha liderado el ranking de rentabilidad. Este fondo ha demostrado su capacidad para identificar y capitalizar oportunidades en sectores clave como el de tecnología, consumo discrecional y energía. Siendo las empresas Apple, Intuit y NVIDIA aquellas que favorecieron el retorno alcanzado.
- Fondo de Fondos Credicorp Capital Acciones Estados Unidos
“Con un impresionante rendimiento del 34.97% anual, logró mantener una trayectoria ascendente a lo largo del año. Su rendimiento durante el 2023 se vio beneficiado por el crecimiento del sector tecnológico e industrial, así como de la selección de empresas con resultados sobresalientes como Intuit y Atlassian, Alphabet, entre otros”, se precisó.
- Fondo de Fondos Credicorp Capital Tendencias Globales
Durante el 2023, este fondo fue capaz de generar un rendimiento atractivo de 29.62% anual gracias a su posicionamiento dentro de los sectores de tecnología y financieras. Las empresas que más contribuyeron al retorno obtenido fueron Microsoft y Accenture.
Fondos mutuos en soles:
- Credicorp Capital Deuda Corporativa Soles
Liderando la lista de fondos mutuos en soles, el fondo CC Deuda Corporativa Soles alcanzó un rendimiento de 13.80% anual (de enero a diciembre del 2023). “Este fondo busca optimizar la rentabilidad tomando en cuenta la expectativa de evolución de las tasas de interés en nuevos soles de corto, mediano y largo plazo, invirtiendo en aquellos plazos donde se considere se obtengan las mejores tasas de interés”.
- Credicorp Capital Conservador Mediano Plazo Soles
Con un resultado de 9.28% anual en la rentabilidad del año pasado se ubica en el segundo puesto de fondos con mejor rendimiento en soles. Dicho fondo invierte sus recursos fundamentalmente en instrumentos de renta fija de la más alta calidad crediticia, con vencimientos en promedio menores a tres años.
- Credicorp Capital Conservador Corto Plazo Soles
Este fondo logró una rentabilidad de 7.63% el año pasado y es uno de los fondos mutuos más accesibles ya que se puede empezar a invertir desde 20 soles. Este producto es de muy bajo riesgo ya que es un fondo de instrumentos de deuda y depósitos a plazo, mayormente en el mercado local, de corta duración y con baja volatilidad.
“Cuando buscamos opciones para gestionar nuestro dinero, especialmente cuando tenemos ahorros, es mejor optar por aquello que nos permita ganarle a la inflación. De lo contrario, tener el dinero guardado debajo del colchón sería dinero que se está desvalorizando con el tiempo”, indicó Catherine Chu, Experience Owner de tyba por Credicorp Capital.
Los rendimientos de los fondos mutuos que conforman el ranking fueron superiores a la inflación en dicho período que alcanzó el 3.24%, que corresponde al índice de precios al consumidor de Lima Metropolitana, que registra el Instituto Nacional de Estadística e Informática (INEI).
Cabe destacar que los fondos mutuos en dólares y soles que componen este ranking no son comparables entre sí ya que la estrategia de inversión de cada uno es completamente diferente. En el caso de los fondos en dólares invierte en renta variable, lo que implica un mayor nivel de riesgo.
Mientras que los fondos en soles se enfocan en renta fija, invirtiendo en bonos corporativos de empresas peruanas con alta calidad crediticia y en depósitos a plazo, por ende un nivel de riesgo medio o bajo”.
DATOS:
–Tyba por Credicorp Capital es una plataforma integral de inversiones, unidad de negocio de Credicorp Capital.
-Es un aliado financiero que combina tecnología y asesoría para brindar soluciones integrales a todo tipo de inversionista.
-Ofrece productos profesionales de inversión al alcance de todo tipo de inversionista de manera digital y asesorada, fomentando una cultura en torno a las inversiones.